Недвижимость предметом договора лизинга

Самое важное на тему: "Недвижимость предметом договора лизинга" с комментариями профессионалов. При возникновении вопросов можно обратиться к дежурному консультанту.

Лизинг недвижимости для юридических лиц — пошаговая инструкция и тонкости оформления

Купить недвижимое имущество для ведения коммерческой деятельности без привлечения собственных финансовых ресурсов – реальная возможность, которую предоставляет лизинг недвижимости для юридических лиц.

Риски при использовании этого инструмента будут гораздо ниже, нежели при аренде. В отличие от арендодателя, лизингодатель не вправе по собственной инициативе увеличивать размер регулярных платежей.

Что может использоваться в качестве предмета договора?

  • склады,
  • промышленные сооружения,
  • офисы,
  • квартира,
  • дом,
  • торговые точки,
  • развлекательные комплексы,
  • гостиницы,
  • заправочные станции,
  • паркинги и др.

Внимание! Предметом соглашения не может выступать земельный участок.

Требования к лизингополучателям

Лизинг недвижимости для юридических лиц – это единственный шанс для многих предприятий мелкого и среднего сектора приобрести офисное, торговое или любое другое помещение.

Требования, предъявляемые к получателям:

  • период существования бизнеса – от 1 года (реже встречаются предложения от 6 месяцев),
  • прибыльность – безубыточная деятельность,
  • платежеспособность – возможность вносить регулярные платежи,
  • финансовая репутация – отсутствие просрочек и долгов.

По статистике 7 из 10 заявок, поступающих от юридических лиц, одобряются. ЛК готовы вести сотрудничество даже с теми, кто получил отказ от банков.

От чего зависит размер лизинговых платежей?

Размер регулярных платежей по договору лизинга обговаривается с лизингодателем на этапе согласования сделки, при этом учитываются различные факторы.

  • платежеспособность юридического лица,
  • стоимость предмета договора,
  • период действия соглашения,
  • дополнительные услуги (страховка, оценка и др.).

В среднем, годовая ставка удорожания составляет 5,5-8% (при этом не учитывается размер страховой премии). Плательщик самостоятельно определяет порядок внесения платы за страхование недвижимого имущества – единовременно (раз в год) или регулярно.

Период действия соглашения варьирует от 1 года до 10 лет. Рекомендуемый срок – 7 лет (максимальный для многих российских лизинговых организаций). На стадии согласования сделки рекомендуется обсудить детали досрочных выплат и продления договора.

Как выплатить?

Внесение регулярных платежей производится на основании графика, положения которого согласуются сторонами на стадии подписания договора. Обычно они уплачиваются ежеквартально или ежемесячно, но участники сделки могут обсудить иные условия.

Возможные варианты внесения платежей:

  1. Равномерно. Цена недвижимого имущества и размер удорожания делится на количество платежных периодов. Плата будет равномерной в течение всего срока;
  2. По убывающей. Сумма, вносимая по договору, постепенно уменьшается, что снижает финансовую нагрузку на предприятие;
  3. Индивидуально. По согласованию с лизинговой организацией и учетом условий работы юридического лица.

Пошаговая инструкция по оформлению

Чтобы стать пользователем недвижимого имущества (парковки, торгового помещения и др.), предприятию необходимо пройти несколько этапов:

№1 Выбор недвижимости

Лизингополучателю представлена свобода выбора в этом вопросе, однако, ЛК могут вводить ограничения (например, по стоимости имущества или дате его строительства).

№2 Подача заявки и документов

Лизинговая компания проверяет представленный комплект документов и информацию по выбранному объекту недвижимости, после чего принимает решение. Образец заявки представлен на сайте ЛК.

  • свидетельства ОГРН и ИНН,
  • Устав компании,
  • локальный акт о назначении на должность руководителя и главбуха,
  • выписка из реестра,
  • финансовые и платежные документы (баланс, выписка с лицевого счета и др.),
  • документы на выбранную недвижимость.

Необходимость предоставления дополнительных документов устанавливается каждым лизингодателем индивидуально.

№3 Заключение договора

Лизингодатель подготавливает условия соглашения, если юридическое лицо согласно, то оно подписывает договор.

№4 Оплата авансового платежа

Он оплачивается до получения выбранного объекта в пользование. Одновременно с этим покупается страховой полис.

№5 Подписание договора купли-продажи

Соглашение купли-продажи заключается с продавцом недвижимости, после чего ему переводится оплата по сделке и составляется передаточный акт.

Оформление объектов недвижимого имущества по лизингу занимает больше времени, чем легковое авто, грузовой транспорт, спецтехника и оборудование. Обычно на это уходит от 15 до 30 суток.

Возвратная форма лизинга

Фактически лизинг недвижимости является финансированием сделки, целью которой выступает получение в собственность юридического лица помещений. Однако встречаются ситуации, когда фирме необходимо привлечь оборотные ресурсы.

Для подобных целей разработан и введен в использование обратный лизинг, по которому лизингополучатель одновременно играет роль продавца . Преимущество представленной формы – возможность пользования имуществом и привлечения дополнительных активов.

Как работает возвратная схема? Недвижимость реализуется лизинговой компании, после чего оформляется в аренду по договору лизинга. Преимущественное право на выкуп имущества при этом сохраняется за юридическим лицом.

[1]

Большинство российских лизингодателей предлагают программы лизинга недвижимости, адаптированные для юридических лиц.

Анализируя предложения ЛК в Москве и других городах России, важно учитывать:

  1. ставку удорожания,
  2. период действия соглашения,
  3. наличие комиссий,
  4. порядок одностороннего расторжения соглашения,
  5. условия досрочного погашения и др.

Только полный анализ предложений финансового рынка позволит найти оптимальное и наиболее выгодное решение.

Конкретные предложения

Наименование ЛК Сумма первоначального взноса (от стоимости имущества) Удорожание (в год) Период договора Нюансы
ВТБ24 5,5% и выше ВТБ предоставляет возможность взять жилую недвижимость и стать владельцем квартиры, дома и др.
ПАО Сбербанк 5,3% и выше Сотрудничество ведется исключительно с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями
Альфа

МКБ

5,84% и выше Сделка может проводиться в рублях, долларах и евро. Программы рассчитаны на юридических и физических лиц

Плюсы и минусы

Главное преимущество лизинга – это оперативное получение жилого или нежилого помещения с минимальным привлечением собственных средств .

Плюсы:

  • гибкий график выплат,
  • возможность определения грейс-периода,
  • налоговые льготы,
  • простота оформления.

Недостатки:

  • необходимость страхования,
  • переплата (её размер зависит от ставки удорожания),
  • возможность потерять имущество при невозможности вносить платежи.

Несмотря на все нюансы, лизинг недвижимости – это более выгодная и доступная сделка для юридических лиц, нежели долгосрочное банковское кредитование. Банки с недоверием относятся к малому и среднему бизнесу, поэтому за решением проблемы большинство предприятий обращаются в лизинговые компании.

Видео: покупка новостройки в лизинг.

Условия договора лизинга

Существенные условия договора финансовой аренды (лизинга).

Под существенными условиями понимают условия, необходимые и достаточные для того, чтобы договор считался заключенным, а, следовательно, порождающим права и обязанности у сторон. Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Читайте так же:  Передача оружия другому лицу ответственность

Существенные условия — условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (п. 1 ст. 432 ГК РФ).

Существенными условиями договора лизинга являются:

  • Предмет лизинга. В соответствии со ст. 666 ГК РФ предметом договора лизинга являются любые непотребляемые вещи, кроме земельных участков и других природных объектов. В договоре лизинга должны быть указаны индивидуальные признаки и характеристики имущества, позволяющие выделить его из других похожих на него предметов. Ими могут быть заводской номер, дата изготовления (выпуска), идентификационный номер, местонахождение и т.д. При отсутствии этих данных в договоре условие о предмете лизинга, считается не согласованным сторонами, а договор лизинга не считается заключенным (п. 3 ст. 15 ФЗ от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»).
  • Указание продавца предмета лизинга, порядка его определения или нахождения, указание на заключение договора купли-продажи предмета лизинга и уведомления продавца о сдаче приобретаемого по договору товара в лизинг. Согласно ст. 667 ГК РФ лизингодатель, приобретая имущество для лизингополучателя, должен уведомить продавца о том, что имущество предназначено для передачи его в аренду определенному лицу.
  • Лизинговые платежи.

Лизинговые платежи – это общая сумма платежей по договору лизинга за весь срок. В сумму лизинговых платежей включаются:

  • возмещение затрат лизингодателя, связанных с приобретением и передачей имущества лизингополучателю (стоимость предмета лизинга);
  • возмещение затрат, связанных с оказанием других предусмотренных договором услуг (обучение персонала работе на оборудовании, ремонт и т.п.);
  • доход лизингодателя.

ФЗ от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» предусматривает возможность осуществления расчетов по лизинговым платежам продукцией (в натуральной форме), производимой с помощью предмета лизинга, цена на такую продукцию определяется по соглашению сторон. Размер, способ осуществления и периодичность лизинговых платежей также определяются в договоре.

В силу специфики договора лизинга невозможна оплата по цене, которая при сравнимых обстоятельствах обычно взимается за аналогичные товары, работы или услуги (ст. 424 ГК РФ), так как сами обстоятельства заключения договора лизинга, определения его предмета и сопутствующих услуг являются индивидуальными, и не могут быть сравнимы с чем-либо. С условием о цене неразрывно связано условие о сроке договора лизинга, он должен быть определен, чтобы определить величину отдельно взятого лизингового платежа.

Дополнительные условия договора лизинга.

Скачайте договоры финансовой аренды (лизинга) в приложении FreshDoc:

Предмет договора финансовой аренды

В соответствии со ст. 666 ГК РФ предметом договора лизинга являются любые непотребляемые вещи, кроме земельных участков и других природных объектов. Непотребляемыми вещами являются – вещи, которые не исчезают в процессе их использования, поэтому предметом лизинга может быть любое непотребляемое имущество. В договоре должны быть указаны индивидуальные признаки и характеристики имущества, позволяющие выделить его из других похожих на него предметов. Ими могут быть заводской номер, дата изготовления (выпуска), идентификационный номер, местонахождение и т.д. При отсутствии этих данных в договоре условие о предмете лизинга, считается не согласованным сторонами, а договор не считается заключенным (п. 3 ст. 15 ФЗ от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»). Предметом договора лизинга не могут выступать имущественные права, работы и услуги, информация, результаты интеллектуальной деятельности, нематериальные блага.

Любое приобретенное имущество учитывается на балансе организации. Предмет лизинга на практике обычно учитывается на балансе лизингодателя, но может быть учтен на балансе лизингополучателя по взаимному соглашению сторон договора. При оценке лизингового договора нужно учитывать, что финансирование основных средств за счет лизинга позволят снизить налоговую нагрузку предприятия. В частности, платежи по лизинговым договорам уменьшают налогооблагаемую базу по налогу на прибыль. Кроме этого, ускоренная амортизация (с коэффициентом 3) позволяет балансодержателю снижать базу для расчета налога на имущество и дополнительно снизить базу расчета налога на прибыль. Планирование потоков НДС при лизинге требует тщательного подхода в соответствии с действующими нормативными документами и, иногда, может обеспечить дополнительные выгоды.

Предмет лизинга (к примеру, транспортные средства, оборудование повышенной опасности) может подлежать регистрации в государственных органах. В этом случае в договоре лизинга следует указать, на чье имя оформляется предмет: на лизингодателя или лизингополучателя. При оформлении обязательно должны быть указаны сведения о собственнике (лизингодателе) и пользователе имущества (лизингополучателе) (ст. 20 ФЗ от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»).

Предмет лизинга может быть застрахован от рисков утраты (гибели), недостачи или повреждения с момента доставки имущества продавцом и до момента окончания срока действия договора лизинга лизингополучателем или лизингодателем в пользу одной из сторон (п.1,2 ст. 21 ФЗ от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»).

Предмет лизинга передается лизингополучателю вместе со всеми его принадлежностями и со всеми документами (техническим паспортом и другими), если иное не предусмотрено договором. На практике обязанность по осуществлению технического обслуживания, капитального и текущего ремонта лежит на лизингополучателе. Однако стороны могут предусмотреть обязанность лизингодателя осуществлять текущий ремонт и техническое обслуживание или капитальный ремонт (п.2,3 ст. 17 ФЗ от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»).

В договоре лизинга сторонам желательно предусмотреть условие о произведенных лизингополучателем отделимых и неотделимых улучшениях предмета лизинга. Основным отличием неотделимых улучшений от отделимых улучшений является невозможность отделения их от предмета лизинга без причинения вреда и невозможность их использовать отдельно от него. На практике возникают сложности в оценке отделимости/неотделимости улучшений, которая носит субъективный характер. Определяя вид произведенных улучшений, можно руководствоваться, в частности, размером затрат на демонтаж и приведения арендованного имущества в первоначальное состояние с учетом нормального износа. Если затраты на демонтаж значительны (превышают стоимость улучшений или равны ей), то такие улучшения следует квалифицировать как неотделимые.

Произведенные лизингополучателем отделимые улучшения предмета лизинга практически всегда являются его собственностью, хотя договором лизинга может быть предусмотрено иное. А в случае с произведенными лизингополучателем неотделимыми улучшениями предмета лизинга их собственником является лизингодатель. Однако стороны могут предусмотреть положение о том, что лизингополучатель имеет право на возмещение стоимости таких улучшений, произведенных с согласия в письменной форме лизингодателя (п.7,8 ст. 17 ФЗ от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»).

Читайте так же:  Возврат газового оборудования надлежащего качества

Договор лизинга может предусматривать переход права собственности на предмет лизинга к лизингополучателю. Это происходит на основании договора купли-продажи или дополнительного соглашения к договору между лизингодателем и лизингополучателем. Выкупная цена, по которой приобретается предмет лизинга, может входить в общую сумму договора или указываться отдельно в договоре купли-продажи или дополнительном соглашении сторон. В случае выкупа имущества лизингополучателем стороны должны подробно оговорить это условие в договоре лизинга.

Скачайте договоры финансовой аренды (лизинга) в приложении FreshDoc:

Договор о лизинге имущества

Тип документа: Договор лизинга

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 18,5 кб

В связи с тем, что лизинг принимается в виде особой формы долгосрочной аренды имущества, которое выдается для осуществления предпринимательской деятельности, в этом виде договорного документа стороны так и принято называть – Арендодателем и Арендатором.

Таким образом, первая сторона предоставляет в пользование второй стороне – Арендатору – имущество (его следует перечислить в первом разделе данного договора). Вторая сторона получает определенные права, согласно которым:

  • в течение срока действия этого договора она может пользоваться имуществом, но не имеет право передавать свои права и обязанности третьим лицам (в крайнем случае, необходимо получить в письменном виде согласие владельца имущества);
  • при желании – продлить срок аренды;
  • выкупить это имущество в свою собственность (для этого заключается с владельцем еще один договор на куплю-продажу).

Право выкупа

Возможность выкупа и есть основная особенность данного договора, которая и должна быть в нем прописана.

При заполнении данного документа, в специальный раздел о сроке действия договорных соглашений и правах, которые имеют стороны по окончании этого срока, вписывается подпункт, на основании чего впоследствии будет определена цена данного имущества.

Прописать нужно и то, на какой процент (с учетом амортизации) будет снижена стоимость аренды, если стороны продляют этот договор (вторая сторона остается в роли Арендатора).

Бланк договора о лизинге имущества

Образец договора о лизинге имущества (заполненный бланк)

Скачать Договор о лизинге имущества

ДОГОВОР О ЛИЗИНГЕ ИМУЩЕСТВА №

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. По настоящему договору Арендодатель предоставляет Арендатору в аренду следующее имущество:

  1. ;
  2. ;
  3. ;

1.2. Арендатор получает право использовать арендованное имущество в течении всего срока аренды, однако он не имеет права переуступать свои права и обязанности по настоящему договору третьему лицу без письменного согласия Арендодателя. В этом случае Арендатор должен представить данные об этом лице по форме и в срок, установленные соглашением сторон (Арендатором).

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ АРЕНДОДАТЕЛЯ И АРЕНДАТОРА

Права и обязанности Арендатора:
2.1. Арендатор обязан вносить арендную плату Арендодателю сроки и в порядке, установленном настоящим договором. При просрочке платежей предусмотренных в п. настоящего договора Арендатор обязан уплатить Арендодателю пени в размере % от стоимости невыплаченной суммы.

2.2. Арендатор обязуется во время действия настоящего договора платить по всем обязательствам, предусмотренным предписаниями в связи с арендованным имуществом (налоги, сборы, взносы).

2.3. Арендатор обязан надлежащим образом относится к арендованному имуществу, использовать его соответственно его назначению и техническим особенностям.

2.4. Арендатор обязан нести все расходы по текущему уходу и мелкому ремонту, вызванные регулярным пользованием арендованным имуществом.

2.5. Арендатор принимает на себя все риски, связанные с порчей или потерей, кражей или преждевременным износом арендованного имущества, происшедшие во время действия настоящего договора. В случае возникновения какого-либо риска Арендатор обязан за свой счет предпринять следующее:

  • отремонтировать или заменить на любое другое имущество приемлемое для Арендодателя, причем за Арендатором сохраняется обязанность уплатить все суммы арендной платы и произвести другие платежи, предусмотренные настоящим договором, или действующим законодательством;
  • погасить всю задолженность Арендодателю по выплате арендной платы и выплатить ему неустойку в размере рублей. Указанная сумма должна быть выплачена в течении дней после предъявления Арендодателем требования об уплате.

2.6. Арендатор обязан информировать Арендодателя по всем вопросам и обстоятельствам, имеющим отношение к арендованному имуществу. Сообщения должны быть своевременными и полными.

2.7. Арендатор имеет право:

  • вернуть арендованное имущество Арендодателю;
  • выдвинуть предложение о продлении срока договора;
  • приобрести арендованное имущество в собственность, заключив при этом договор купли-продажи с Арендодателем.

О своем выборе Арендатор должен сообщить Арендодателю за дней до истечения срока настоящего договора.

2.8. Арендатор может предоставить в сублизинг переданное ему в аренду имущество только с согласия, причем письменного, Арендодателя. Подобное согласие может содержаться в письме, телексе, телеграмме.

Права и обязанности Арендодателя:
2.9. Арендодатель обязан передать Арендатору все имущество, указанное в п. настоящего договора в исправном состоянии.

2.10. Арендодатель обязуется предоставить высококвалифицированных специалистов для работы на сданном в аренду имуществе и для его технического обслуживания.

2.11. Арендодатель имеет полномочия проверять состояние арендованного имущества, инспектировать условия его эксплуатации.

3. ПЛАТА ЗА ПОЛЬЗОВАНИЕ ПРЕДМЕТОМ ЛИЗИНГА

3.1. Арендатор обязуется регулярно вносить Арендодателю арендную плату за пользование предметом лизинга.

3.2. Арендная плата за пользование предметом лизинга вносится и составляет рублей.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН ПО ДОГОВОРУ

4.1. Арендодатель несет ответственность за все недостатки имущества, сданного в аренду, если эти недостатки препятствуют нормальному использованию его по назначению, при условии, что эти недостатки существовали при заключении договора и не были и не могли быть известны Арендатору.

4.2. Арендодатель отвечает перед Арендатором за все претензии, которые могут возникнуть из прав третьих лиц, которые ограничивают или препятствуют пользованию лизингом, при условии, что Арендатор не знал и не мог знать о существовании прав третьих лиц при заключении договора.

4.3. Арендатор возмещает Арендодателю все убытки, связанные с потерей, повреждением арендованного имущества, в порядке, установленном п. 1.6 настоящего договора.

Читайте так же:  Преюдиция в арбитражном процессе
5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПРАВА СТОРОН ПО ИСТЕЧЕНИИ СРОКА ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

5.1. Настоящий договор заключен сроком на лет. Моментом начала срока действия договора является .

5.2. По истечении срока действия настоящего договора, договаривающиеся стороны обязались определиться по выбору одной из трех возможностей, предусмотренных в данном пункте:

  • договаривающиеся стороны обязуются заключить договор купли-продажи арендованного имущества. При этом цена должна быть определена путем ;
  • договаривающиеся стороны обязуются заключить новый договор о лизинге с ценами ниже сумм, предусмотренных в п. настоящего договора, учитывая амортизацию предмета лизинга, а именно:
    1. на %
    2. на %
    3. на %;
  • договаривающиеся стороны прекратят свои договорные отношения и Арендатор передаст предмет лизинга, предусмотренный п. 1 настоящего договора Арендодателю.
6. ПРАВО СОБСТВЕННОСТИ НА ПРЕДМЕТ ЛИЗИНГА

6.1. Арендодатель сохраняет право собственности на все имущество, которое составляет предмет лизинга, предусмотренный п. 1 настоящего договора в течении срока настоящего договора.

6.2. При ликвидации или реорганизации Арендатора, Арендодатель вправе требовать возвращения предмета лизинга на основании права собственности Арендодателя.

6.3. В случае заключения договора купли-продажи между Арендатором и Арендодателем относительно арендованного имущества право собственности на указанное имущество переходит Арендодателю.

7. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

7.1. Договор может быть приостановлен из-за действия непреодолимой силы, соответственно пункту 5 настоящего договора.

7.2. Действие договора может быть приостановлено:

  • продлением времени передачи имущества;
  • необходимой заменой вещей.

7.3. В дальнейшем договор продлевается на столько времени, сколько продолжались причины для продления.

7.4. Если одновременно возникли две или несколько причин приостановления договора, срок его действия продлевается только на период, причины которого продолжались наибольшее время.

7.5. Стороны могут и путем письменного соглашения решить, что на какое-то время действие настоящего договора будет приостановлено. В этом случае они должны точно определить день приостановления и день продления действия договора.

8. ФОРС-МАЖОР

8.1. Стороны освобождаются от частичного или полного неисполнения обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего Договора в результате событий чрезвычайного характера, которые сторона не могла ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами. К обстоятельствам непреодолимой силы относятся события, на которые участник не может оказать влияния и за возникновение которых он не несет ответственности, например, землетрясение, наводнение, пожар, а также забастовка, правительственные постановления или распоряжения государственных органов.

8.2. Сторона, ссылающаяся на обстоятельства непреодолимой силы, обязана немедленно информировать другую сторону о наступлении подобных обстоятельств в письменной форме, причем по требованию другой стороны должен быть представлен удостоверяющий документ. Информация должна содержать данные о характере обстоятельств, оценку их влияния на исполнение стороной своих обязательств по настоящему Договору и на срок исполнения обязательств.

8.3. Сторона, которая не может из-за обстоятельств непреодолимой силы выполнить обязательства по настоящему Договору, приложит с учетом положений Договора все усилия к тому, чтобы как можно скорее компенсировать последствия невыполнения обязательств.

9. УРЕГУЛИРОВАНИЕ СПОРОВ

9.1. Все возможные споры, вытекающие из данного договора или по поводу настоящего договора, стороны пытаются разрешить путем взаимных переговоров.

9.2. В случае недостижения согласия спорные вопросы решаются в судебном порядке.

Договор финансовой аренды (лизинга)

Слово «лизинг» означает, с одной стороны, денежное вложение — инвестирование, а с другой — совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора, имеющего целью соответствующее инвестирование.

Договор лизинга — это соглашение, в силу которого арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование для предпринимательских целей с последующим переходом или без перехода на него права собственности на указанное имущество.

Договор регламентируют ст. 665-670 ГК. На финансовую аренду распространяются также общие положения ГК об аренде и нормы Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге)» от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ.

Формами лизинга являются: внутренний лизинг (лизингодатель и лизингополучатель являются резидентами РФ) и международный лизинг (лизингодатель или лизингополучатель не являются резидентами РФ).

Для лизингодателя – это инвестиции (ему выплачиваются лизинговые платежи).

Для лизингополучателя – это альтернатива банковского кредитования.

Договор является возмездным, взаимным, консенсуальным.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Предметом договора являются движимые и недвижимые непотребляемые вещи, кроме земельных участков и природных объектов.

Сторонами договора выступают лизингодатель и лизингополучатель.

Деятельность в области финансового лизинга вправе осуществлять коммерческие организации — лизинговые компании и индивидуальные предприниматели.

Лизингодателем не может быть лицо, обладающее имуществом на праве хозяйственного ведения или оперативного управления.

Арендатором по договору лизинга — лизингополучателем — является юридическое или физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность и использующее лизинговое имущество в предпринимательских целях.

Существенными условиями договора являются его предмет и указание на инвестирование средств лизингодателем.

Особенность финансовой аренды состоит в том, что в аренду сдается не просто имущество, которое использовал арендодатель, а новое, специально приобретенное арендодателем имущество с целью передачи его в аренду. Поэтому в договоре купли-продажи специально указывается, что имущество приобретается у конкретного продавца с целью сдачи его в аренду конкретному арендатору.

Договор финансовой аренды должен быть заключен в письменной форме. Он может быть оформлен в виде одного документа и в виде обмена документами. Исключением является лизинг зданий и сооружений (в том числе предприятий). Здесь договор заключается путем составления одного документа (см. ст. 651 и 658 ГК). Договор финансовой аренды недвижимости подлежит государственной регистрации, если он заключен на срок не менее года. Права на недвижимое имущество также подлежат регистрации.

Цена – лизинговые платежи (не сущ-е условие).

Срок – не сущ-е условие (определяется в договоре и зависит от амортизации имущества (различают краткосрочный лизинг — до 1,5 лет; среднесрочный лизинг — от 1,5 до 3 лет; долгосрочный лизинг — от 3 лет и более)).

Содержание договора лизинга

│ Права лизингодателя │ Права лизингополучателя │

│1. Требовать внесения лизинговых│1. Выбирать необходимое ему в│

│платежей в соответствии с│качестве предмета лизинга имущество и│

Читайте так же:  Где взять справку о прописке в квартире

│условиями договора. │продавца этого имущества, если иное│

│ │не предусмотрено договором. │

│2. Требовать внесения платежей за│2. Требовать предоставления предмета│

│время просрочки в пользовании│лизинга и дополнительных услуг в│

│предметом лизинга и возмещения│соответствии с заключенным договором.│

│убытков в части, не покрытой│ │

│3. Распоряжаться предметом│3. Предъявлять непосредственно│

│лизинга (в соответствии с правом│продавцу предмета лизинга требования│

│собственности) в рамках,│к качеству и комплектности, срокам│

│оговоренных в договоре. │поставки и другие требования,│

│ │установленные договором купли-продажи│

│ │между продавцом и лизингодателем. │

[3]

│4. Проверять, как используется│4. Пользоваться имуществом в течение│

│предмет лизинга. │установленного договором срока. │

│5. Требовать досрочного│ │

│расторжения договора лизинга и│ │

│возврата в разумный срок│ │

│лизингового имущества в случаях,│ │

│предусмотренных законом и│ │

│ Обязанности лизингодателя │ Обязанности лизингополучателя │

│1. Приобрести в ходе реализации│1. Принять предмет лизинга и│

│лизинговой сделки в собственность│использовать его в соответствии с│

│указанное лизингополучателем│условиями договора. │

│имущество у определенного│ │

│продавца и предоставить его в│ │

│качестве предмета лизинга│ │

│2. Известить продавца о том, что│2. Испросить письменное согласие│

│приобретаемое у него имущество│лизингодателя на переуступку прав│

│предназначено для передачи в│пользования предметом лизинга│

│аренду по договору лизинга, и│третьему лицу; на передачу в залог│

│указать, кому именно он должен│предмета лизинга; на внесение в│

│его передать. │предмет лизинга неотделимых│

│3. Передать предмет лизинга│3. Возместить лизингодателю его│

│вместе со всеми его│инвестиционные затраты и выплатить│

│принадлежностями и документами│ему вознаграждение. │

│(если иное не предусмотрено│ │

│договором) во временное│ │

│владение и пользование. │ │

│4. Гарантировать│4. По окончании срока действия│

│лизингополучателю право│договора возвратить предмет лизинга в│

│пользования предметом лизинга. │состоянии, в котором он был получен,│

│ │с учетом износа, обусловленного│

│5. Нести, если иное не│5. Осуществлять техническое│

│предусмотрено договором, риск│обслуживание предмета лизинга, его│

│невыполнения продавцом│средний и текущий ремонт (если иное│

│обязанностей по договору│не предусмотрено договором). │

│купли-продажи предмета лизинга и│ │

│связанные с этим убытки, если│ │

│продавец был избран│ │

│6. Нести ответственность за│6. Нести ответственность за│

[2]

│недостатки переданного во│несохранность предмета лизинга от│

│временное владение или в│всех видов имущественного ущерба, а│

│пользование по договору│также за риски, связанные с его│

│оперативного лизинга имущества,│гибелью, утратой, порчей, хищением и│

│полностью или частично│т.д. (если иное не предусмотрено│

│препятствующие пользованию этим│договором). *(41) │

│7. Осуществлять капитальный│7. Застраховать свою ответственность│

│ремонт предмета лизинга (если│вследствие причинения вреда жизни,│

│иное не предусмотрено договором).│здоровью или имуществу других лиц в│

│ │процессе пользования лизинговым│

│ │имуществом, если это предусмотрено│

│8. Предупредить лизингополучателя│8. Обеспечить лизингодателю│

│о всех правах третьих лиц на│беспрепятственный доступ к финансовым│

│предмет лизинга. │документам и предмету лизинга │

│ │9. Предоставлять лизингодателю│

│ │информацию, необходимую для│

Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском:

Лучшие изречения: Для студентов недели бывают четные, нечетные и зачетные. 9527 —

| 7468 — или читать все.

185.189.13.12 © studopedia.ru Не является автором материалов, которые размещены. Но предоставляет возможность бесплатного использования. Есть нарушение авторского права? Напишите нам | Обратная связь.

Отключите adBlock!
и обновите страницу (F5)

очень нужно

Договор финансовой аренды (лизинга)

Ведение предпринимательской деятельности зачастую сопровождается существенными финансовыми затратами. Поэтому приобретение необходимого оборудования, недвижимого имущества или дополнительного транспортного средства становится серьезной проблемой (даже оставив в залог автомобиль и получив займ по соответствующему договору). Для облегчения ведения бизнеса в российской практике стала использоваться финансовая аренда (лизинг) требуемых в процессе производства вещей. Заключение подобных сделок позволяет приобрести и использовать нужные материалы и предметы без оформления кредита и лишних расходов.

Что представляет собой?

Заключение лизинговых сделок — отличная альтернатива простой аренде или покупке дорогостоящего имущества. Оформление договора финансовой аренды (лизинга) подразумевает под собой переход арендуемого предмета в распоряжение и пользование заинтересованного в его получении лица на временной основе. Взаимен арендатор обязуется регулярно производить выплату арендных платежей.

Чтобы сделка соответствовала положениям законодательства, требуется правильно определить предмет договора. Содержание статьи ГК РФ под номером 666 детально описывает перечень объектов, которые допускается использовать в качестве предмета договора финансовой аренды (лизинга). По закону, сделка заключается в отношении того имущества, которое подпадает под категорию непотребляемых вещей. Это означает, что арендуемый предмет может быть использован в течение продолжительного периода времени, однако его эксплуатация не приведет к утрате, а только к ухудшению функциональных качеств объекта.

ФЗ “О финансовой аренде (лизинге)” под номером 164 дополняет перечень предметов, которые могут стать объектом договора. В их числе: движимая и недвижимая собственность, техника, здания, сооружения. Исключения составляют только земельные наделы, иные природные объекты и государственная собственность, изъятая из свободного обращения.

Помимо предмета лизингового соглашения, отдельное внимание необходимо уделить сторонам сделки. Для большего удобства в тексте договора финансовой аренды (лизинга) вместо личных сведений фиксируются определения лизингодатель и лизингополучатель. Первое понятие применяется в отношении лица, которое передает имущество в аренду за определенное вознаграждение и на установленный временной период. В свою очередь в качестве лизингополучателя может выступать физическое или юридическое лицо, ИП, целью которых по договору финансовой аренды (лизинга) является получение объекта для его дальнейшего использования на ограниченный срок и за определенную сумму денежных средств.

Поскольку преимущественным условием лизинговой сделки выступает возможность последующего оформления прав собственности на арендуемый объект, то в качестве третьей стороны договора лизинга может выступать его владелец (продавец). Подобный принцип действует в отношении тех ситуаций, когда объект финансовой аренды не принадлежит лизингодателю или когда в акте зафиксировано положение о возможности выкупа имущества в дальнейшем.

Срок лизинга в договоре финансовой аренды имущества может быть определенным или неопределенным. Продолжительность действия лизингового соглашения устанавливается партнерами самостоятельно. При этом важно помнить о том, что срок действия соглашения целесообразно устанавливать только после анализа рыночной ситуации, цены имущества, окупаемости арендуемого объекта, предполагаемых рисков.

Характерные особенности

В гражданском праве лизинговые сделки рассматриваются в качестве отдельного типа договорных отношений. Чтобы лучше понять сущность и отличия договора лизинга от подобного рода соглашений, целесообразно рассмотреть характерные черты документа:

Читайте так же:  Налоговые долги физических лиц как узнать

Образец договора финансовой аренды (лизинга)

Содержание договора финансовой аренды (лизинга) регулирует возникающие между сторонами сделки правоотношения. Однако, для того чтобы оно было юридически значимым, следует внимательно подойти к его оформлению и подробно раскрыть существенные условия договора финансовой аренды (лизинга).

Чтобы документ отвечал законодательным требованиям, рекомендуется ознакомиться с типовой структурой лизингового соглашения:

Надлежащим образом оформленный документ составляется в двух экземплярах. Каждая из копий договора финансовой аренды (лизинга) передается лизингодателю и лизингополучателю. Стоит также обратить внимание на тот факт, что в ситуации, когда предметом лизингового соглашения выступает недвижимость или одновременно движимая и недвижимая собственность, документ надлежит зарегистрировать в Росреестре.

Обязанности

Договор финансовой аренды (лизинга) отражает совокупность прав и обязанностей участников сделки. Перечень обязанностей в некоторым роде характерен для арендных правоотношений, но в тоже время отдельные обязанности лизингодателя и лизингополучателя связаны с проведением сделки по купле-продаже.

Обязанности лизингодателя:

  • Приобретение арендуемого предмета у конкретного собственника и впоследствии его передача лизингополучателю в аренду на установленный период времени и за определенную сумму денежных средств;
  • Помимо объекта договора финансовой аренды (лизинга) предоставить арендатору сопутствующую документацию;
  • Передать объект в надлежащем состоянии. Если у предмета лизингового соглашения имеются недостатки или дефекты, об этом обязательно следует сообщить лизингополучателю;
  • Оплата ремонтных работ, если по договоренности сторон эта обязанность возлагается на лизингодателя;
  • Выполнять иные обязанности, оговоренные в договоре финансовой аренды (лизинга).

Обязанности лизингополучателя:

  • Систематически оплачивать арендную плату;
  • Получить арендуемое имущество в порядке, который определен участниками сделки;
  • Соблюдать правила эксплуатации объекта;
  • Согласно договору финансовой аренды (лизинга), лизингополучатель обязуется оформить право собственности на имущественный объект, если было подписано соглашение о купле-продаже;
  • Предоставлять лизингодателю информацию, которая касается лизингового предмета по его требованию;
  • Вернуть объект по истечении периода действия лизингового соглашения и в надлежащем состоянии;
  • Проведение ремонта и технического обслуживания, если такое предусмотрено договором;
  • Соблюдение прочих обязанностей, вытекающих из соглашения о финансовой аренде (лизинге).

По желанию представителей договорных отношений, они вправе дополнить список обязанностей, поскольку представленный перечень не является исчерпывающим. Главное, следует помнить о том, что содержание договора должно соответствовать законодательству РФ.

Цена договора

Одним из наиболее существенных разделов договора финансовой аренды (лизинга) является раздел, в котором отражается цена соглашения, поскольку именно этот вопрос относится к числу спорных. Под соответствующим понятием подразумевается совокупная величина платежей за весь период действия лизингового соглашения.

В цену договора финансовой аренды (лизинга) входят:

  • Денежные средства, компенсирующие расходы лизингодателя, направленные на приобретение и передачу лизингового объекта;
  • Сумма всех платежей — заработок лизингодателя;
  • Выкупная цена предмета договора финансовой аренды (лизинга), если лизингополучатель намерен купить имущество по окончании его аренды;
  • Прочие затраты, связанные с приобретением или передачей объекта.

Кроме того, в содержании представленного раздела рекомендуется отметить сумму, сроки и способы оплаты арендных платежей. Размер оплаты может быть пересмотрен и подвержен изменению раз в три месяца, но только после достижения обоюдного согласия участников договорных отношений. Обязанности лизингополучателя по уплате лизинговых платежей начинают действовать после получения объекта.

Порядок расторжения

Инициатива о расторжении договора финансовой аренды (лизинга) может исходить как от лизингополучателя, так и от лизингодателя. Для аннулирования договоренности сторон, инициатор процедуры должен обладать законными основаниями. Зачастую поводом к расторжению лизингового соглашения выступает несоблюдение вторым участником договорных отношений условий документа. Так, например, причиной прекращения сделки может являться:

  • Отказ от проведения ремонтных работ;
  • Сокрытие информации, касающейся наличия неполадок или недостатков у арендуемого имущества;
  • Неоднократное несоблюдение сроков предоставления арендной платы;
  • Накопление задолженности;
  • Ухудшение состояния предмета лизингового соглашения.

При наличии одного из указанных оснований или при наличии иных причин для расторжения договора финансовой аренды (лизинга), инициатор процесса должен обратиться к нарушителю с письменным обращением. Уведомление второго партнера о намерении досрочно расторгнуть лизинговое соглашение передается лицом самостоятельно или заказным письмом. В десятидневный период после ознакомления с содержанием документа, нарушитель обязан дать ответ.

При согласии лица на расторжение договора финансовой аренды (лизинга) мирным путем, следует этап составления соглашения в письменном виде, подтверждающего отсутствие разногласий у сторон сделки. Соглашение оформляется согласно с правилами деловой переписки и с уточнением ключевых нюансов договорных отношений. В их число входят:

  • Реквизиты договора финансовой аренды (лизинга);
  • Причины прекращения договорных отношений;
  • Отсутствие взаимных претензий;
  • Дата вступления документа в силу;
  • Правовые последствия.
Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Отсутствие компромиссного решения по вопросу расторжения договора финансовой аренды (лизинга) влечет за собой инициирование судебного разбирательства. Исковое заявление передается на рассмотрение мировому судье, если цена иска менее 50 000 рублей или в районный суд, если цена иска превышает указанный показатель. Помимо требования об аннулировании лизингового соглашения, истец вправе ходатайствовать об удовлетворении дополнительных претензий. К примеру, заявитель обладает правом просить суд о взыскании с ответчика задолженности, о проведении ремонтных работ или об оплате неустойки.

Источники


  1. Задачи и тестовые задания по судебной медицине: моногр. . — М.: ГЭОТАР-Медиа, 2015. — 624 c.

  2. Экзамен на звание адвоката. Учебно-практическое пособие. В 2 томах (комплект); Юрайт — М., 2014. — 885 c.

  3. Конституционный судебный процесс / ред. М.С. Саликов. — М.: Норма, 2015. — 416 c.
  4. Научные воззрения профессоров Пионтковских (отца и сына) и современная уголовно-правовая политика. — М.: Статут, 2014. — 432 c.
  5. Рассказов, Л. П. Теория государства и права / Л.П. Рассказов. — М.: РИОР, 2009. — 464 c.
  6. Недвижимость предметом договора лизинга
    Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here